Совершенствование инвестиционной деятельности коммерческого банка «Сбербанк»

Совершенствование инвестиционной деятельности коммерческого банка"Сбербанк"

Объектами инвестиционной деятельности являются любое имущество, ценные бумаги, целевые денежные вклады, научно-техническая продукция, интеллектуальные ценности, другие объекты собственности, имущественные права. В условиях регулируемой рыночной экономики без осуществления инвестиционной деятельности банками невозможно качественное проведение активных операций. Имея свободные денежные ресурсы, банк должен не только обеспечить их сохранность, получить соответствующий доход, но и заботиться о диверсификации и ликвидности. Этим требованиям отвечают инвестиционные операции коммерческих банков. Инвестиционная политика коммерческого банка должна направляться на поддержку соответствующей пропорции между первичным и вторичным резервами ценных бумаг. На современном этапе банки покупают большое количество ценных бумаг, эмитентами которых являются различные по уровню надежности фирмы, компании, государственные структуры.

Управление инвестиционной деятельностью коммерческих банков: основные направления

Инвестиционные риски банка и способы их снижения Значительное место в процессе управления портфелем ценных бу маг банка занимает управление инвестиционными рисками банка. Инвестиционный риск на рынке ценных бумаг — это вероятность получения прибыли убытка в результате проведения банком операций по куплепродаже ценных бумаг. Инвестиционные риски банка связаны с возможностью: По степени риска различают допустимый риск — потеря прибыли, критический риск — потеря прибыли и невосполнение затрат, катастрофический риск — полная потеря инвестиций.

Область риска — это зона возможных потерь, в границах которой общие потери не превышают предельного значения определенной сте пени риска.

Курпачева Д.И. АНАЛИЗ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ коммерческие банки осуществляют свои операции в условиях непрерывно.

Информационная база анализа эффективности операций с ценными бумагами и направления ее совершенствования Введение к работе Тема настоящего диссертационного исследования -"Анализ эффективности операций с ценными бумагами коммерческих банков и инвестиционных институтов" - представляется актуальной для современного этапа развития финансового рынка России. Учитывая тот факт, что последние годы - гг. Правительство Российской Федерации последовательно проводит в жизнь политику неинфляционного, финансирования дефицита государственного бюджета, реализуемую в том числе за счет эмиссии государственных и муниципальных ценных бумаг, этот сектор финансового рынка получил наибольшее развитие.

С другой стороны, процесс приватизации государственной собственности, активно начавшийся в году и продолжающийся до настоящего времени, создал предпосылки для становления рынка корпоративных ценных бумаг. Периодически обостряющийся кризис неплатежей между предприятиями обусловил появление и бурное развитие рынка векселей. Наконец, сейчас уже можно говорить о рождении совершенно новых для отечественного рынка финансовых инструментов, в частности финансовых производных -фьючерсов, форвардов, опционов.

Специфические условия современного периода рыночных отношений, вызывающие частые и заранее непредсказуемые нарушения платежеспособности хозяйствующих субъектов - клиентов коммерческих банков, вынуждают последних очень осторожно решать вопросы о предоставлении кредитов и искать другие пути получения доходов. В связи с этим большинство коммерческих банков и инвестиционные институты активно ведут операции с ценными бумагами.

Таким образом, в России за несколько лет возродился рынок ценных бумаг, который переживает стремительное развитие.

Та же тенденция выявлена и при анализе доли портфеля ценных бумаг в активах банка: Данная динамика позволяет сделать вывод о том, что влияние деятельности с ценными бумагами на формирование доходов банка снижается. Все многообразие ценных бумаг МСФО 39 разделяет на три класса следующим образом: Кроме акций и облигаций, банк может покупать векселя, которые позволяют получить ему либо дисконтный, либо процентный доход, поэтому к данной классификации можно добавить группу учтенных векселей, операции по которым учитываются банком по счетам с по не включая резервы на возможные потери.

Ценные бумаги могут быть распределены в вышеуказанные группы в соответствии с критериями, указанными в табл.

анализ инвестиционной деятельности российских коммерческих банков" по То есть любая операция, связанная с куплей-продажей ценных бумаг.

Важнейшим этапом инвестирования является выбор стратегии. Выделяют следующие инвестиционные стратегии: В этом случае при управлении портфелем его обшая стоимость должна поддерживаться на одном уровне, что достигается либо изъятием полученной прибыли, либо внесением дополнительных средств в случае убытков; стратегия постоянных пропорций. При этой стратегии владелец портфеля поддерживает в течение определенного периода времени одинаковые соотношения между отдельными составляющими портфеля. Структура портфеля, по которой устанавливаются пропорции, может быть определена по большому числу признаков, например: Когда в результате движения рыночных цен на ценные бумаги, входящие в портфель, установленное соотношение нарушается, банк производит продажу ценных бумаг, доля которых возросла, а на вырученные денежные средства покупает ценные бумаги, доля которых упала; стратегия плавающих пропорции.

Более сложная стратегия ценных бумаг, заключающаяся в установлении разнообразных но не постоянных желаемых пропорций портфеля.

Банковские инвестиции в ценные бумаги: теоретические аспекты

Ключевые слова: . Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. На самом рынке ценных бумаг специалисты различают следующие виды банковских инвестиций: Прямое инвестирование — вложение денежных средств в организацию с целью получения дополнительного дохода через определенный период времени путем участия в его уставном капитале [3, с.

Анализ инвестиционной деятельности ПАО «Сбербанк России» . 48 . Таким образом, при инвестиционных операциях банк является одним.

Внешние виды инвестиционной деятельности Внешние виды инвестирования подразумевают под собой выполнение двух видов задач: В случае привлечения капиталовложений чаще всего ведется речь о размещении и управлении вкладами в частности, ценными бумагами своих клиентов, однако также существуют и варианты сторонних капиталовложений путем запуска специальных способов инвестиционного кредитования физических и юридических лиц. Внешние виды деятельности — это общая категория, которая подразделяется на несколько основных направлений: Консультации клиентов, планирующих размещать ценные бумаги; Проведение андерайтингового синдицирования — управление синдикатами; Работа с бумагами своих клиентов; Обеспечение обслуживания клиентских и собственных ценных бумаг на первичных и на вторичных рынках.

Когда на рынке государства имеется процветающая финансовая система, коммерческие банки, в цели которых включается инвестиционная деятельность, часто используют вариант слияния и поглощения в качестве надежной схемы получения прибыли. В том же случае, если банковская организация предоставляет услуги слияния и поглощения, имеются следующие направления деятельности: Консультирование клиентов по вариантам и способам реорганизации бизнеса; Фактическая реорганизация компании и последующая её распродажа; Разработка и внедрение эффективных механизмов противодействия слиянию; Формирование и продажа пакетов акций; Привлечение финансов для проведения слияния или поглощения.

Внутренние виды инвестиционной деятельности Главная задача внутренней инвестиционной деятельности банковских учреждений — это обеспечение эффективного функционирования внешних процессов и тех отделов, которые занимаются инвестициями и приносят максимальные доходы. Значимыми разновидностями внутренней деятельности являются: Брокерские услуги; Осуществление управления инвестиционными портфелями клиентов; Управление личным инвестиционным портфелем; Привлечение капиталовложений.

Инвестиционная политика банков и планирование инвестиций Инвестиционная политика банковских организаций представляет собой совокупность мероприятий, которые направлены на разработку и конечную реализацию идей по управлению инвестициями, обеспечение оптимального количества инвестиций для эффективной деятельности, а также увеличение прибыльности банка.

Важнейшим условием инвестиционной политики банковского учреждения является разработка эффективной и максимально прибыльной стратегии.

Ваш -адрес н.

Стоит отметить, что безопасности инвестиций отдается больший приоритет, чем их доходности и росту общего объема. Оптимальное сочетание безопасности и доходности достигается четкой и грамотной диверсификацией инвестиционного портфеля банка. Достижение основных целей достигается путем реализации второстепенных целей и задач инвестиционной деятельности коммерческого банка. Стоит отметить, что наличие ликвидных активов, не приносящих доход в краткосрочной перспективе приемлемо.

Осуществляется это для обеспечения приемлемого уровня ликвидности инвестиционного портфеля банка получение необходимых дополнительных эффектов от основных объектов инвестиций в виде расширение рынка сбыта, увеличения клиентской базы и количества осуществляемых операций, снижения банковских издержек и т.

В настоящей работе подробно рассмотрено понятие инвестиции, их классификация и активных операций коммерческого банка, во втором – его срочную составляющую. . Анализ. Структура. Практика. – М.:"Ось", .

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: Емельянов А. Инвестиционная деятельность коммерческих банков: Ключевые слова: : Современные коммерческие банки выполняют широчайший спектр услуг, выступая в роли финансовых супермаркетов с целью удовлетворения самых различных потребностей для самых различных категорий своих клиентов. Большинство банков функционируют, используя универсальную стратегию развития, то есть являются участниками самых всех ключевых сегментов финансового рынка, рынка банковских услуг.

При этом основными направлениями бизнеса банков, особенно крупнейших кредитных организаций системного значения, являются розничный бизнес, корпоративный бизнес и инвестиционный бизнес. Универсализм банковского продуктового предложения и в целом банковской деятельности обусловлен множеством факторов, которые можно объединить в три основные группы:

АНАЛИЗ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ КОММЕРЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений.

В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций. Однако деятельность по покупке и продаже отдельных предприятий не тождественна слияниям и поглощениям. Деятельность инвестиционного банка при проведении слияний и поглощений может быть подразделена на следующие составляющие: Торговля ценными бумагами[ править править код ] Данный вид деятельности определен, как внешний ввиду возможности непосредственно продавать брокерские услуги, то есть услуги по покупке и продаже ценных бумаг.

Анализ инвестиционной деятельности банка, с точки зрения повышения доходности, рекомендации по диверсификации инвестиционных операций.

Наиболее заметные структурные изменения вложений произошли в сегменте долевых ценных бумаг. Однако, участие коммерческих банков в акционерном капитале дочерних обществ возросло с 2,6 на Инвестиционная деятельность кредитных учреждений имеет двойственную природу. Рассматриваемая с точки зрения экономического субъекта - банка, она нацелена на увеличение его доходов. Эффект инвестиционной деятельности в макроэкономическом аспекте заключается в достижении прироста общественного капитала.

К индикаторам инвестиционной деятельности относят [3, с. Следует отметить, что с позиций развития экономики инвестиционная деятельность банков включает в себя вложения, способствующие получению дохода не только на уровне банка, но и общества в целом в отличие от тех форм инвестиционной деятельности, которые, обеспечивая увеличение дохода конкретного банка, сопряжены с перераспределением общественного дохода.

Анализ методических подходов к определению сущности инвестиционной деятельности банков

Функции инвестиционных банков Банки, кредиты, депозиты В международной практике инвестиционные банки являются специализированными институтами, которые предоставляют услуги на рынке ценных бумаг в области организации и гарантирования размещения не только данных бумаг, но и брокерских операций, доверительного управления, инвестиционного консультирования, сделок по реорганизации бизнеса, корпоративного финансирования. Инвестиционный банк — это экономическое понятие, синоним полносервисной инвестиционной организации.

Зачастую многие люди путают термины инвестиционный банк и банк развития. Последний представляет собой кредитное учреждение, которое привлекает долгосрочные финансовые ресурсы и затем направляет их на длительное инвестирование в форме проектного финансирования и долгосрочного кредитования. Функции инвестиционных банков несколько схожи с функциями коммерческих банков.

Особенностью инвестиционной политики банков является то, что банки Анализ финансового состояния АО «Автоградбанк» ( гг.) Инвестиционные операции коммерческих банков – операции со всеми видами.

Заказать новую работу Оглавление Введение 3 1. Теоретические основы инвестиционной деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг 6 1. Им предоставлено право привлекать денежные средства от юридических и физических лиц и от своего имени размещать их на условиях возвратности, платности и срочности, осуществлять кассовое обслуживание клиентов, покупать и продавать ценные бумаги, осуществлять межбанковское обслуживание, кредитование и другие банковские операции.

В современной литературе коммерческие банки рассматриваются как: Банковские учреждения, как и любые другие субъекты рыночных отношений, для функционирования и управления своей деятельностью должны быть обеспечены определенной суммой необходимых средств - ресурсами. Для достижения более эффективной и продуктивной деятельности существенным и важным источником формирования и увеличения ресурсной базы коммерческих банков является депозитные операции.

Функции инвестиционных банков

Норматив инвестирования в ЦБ отдельно по каждому эмитенту Н11 устанавливается для ограничения риска на одного эмитента Контролируя соблюдение банком этого норматива, следует учитывать акции и другие ЦБ П с нефиксированным доходом, находящихся в собственности банка, а также вложения в ассоциированные и дочерние компании в том числе долевое участие, не оформленных ЦБ.

Следует отметить, что в случае своевременного информирования НБУ, в расчет нормативов инвестирования коммерческий банк не включает такие ЦБ если он не планирует удерживать их более одного года: Все финансовые инвестиции делятся на две группы: Информационные источники для анализа деятельности коммерческого банка подразделяются на внутренние и внешние К внутренним относят сформированные на определенные отчетные даты: Рыночная стоимость - наиболее вероятная цена по которой данный актив может быть отчужден на открытом рынке в условиях конкуренции, когда стороны действуют разумно, располагая всей необходимой информацией, а на величине сделки не отби иваються какие-либо чрезвычайные обстоятельства Заметим, что открытый рынок не обязательно означает его активностьь.

Нижним элементарным уровнем является уровень, который встречается в бизнес-прессе, при публикациях годовых отчетов В этом случае анализ осуществляется непосредственно из отчетов, без корректировки показателей на а индексы инфляции, без анализа источников формирования доходев.

виды операций, а виды и инвестиционные банки.

Проведение эффективного анализа финансового состояния банка предполагает выполнение ряда условий. Структурный анализ балансового отчета. Анализ достаточности капитала. Анализ рыночного риска. Анализ риска ликвидности. Таблица 1. Общая структура балансового отчета Таблица 1. Структура активов Таблица 1. Структура активов в рублях и ин.

Лекция 39: Ключевые характеристики инвестиционных проектов

    Узнай, как дерьмо в голове мешает тебе больше зарабатывать, и что ты лично можешь сделать, чтобы очистить свой ум от него навсегда. Нажми тут чтобы прочитать!